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2025-03-05 点击：312
梳理案件发现，胡某等人招募并培训了一支业务员团队。他们佩戴伪造的“民生”“兴业”“浦发”等银行工作证，假冒银行人员身份，向客户推销大额信用卡和POS机。
在推销过程中，还收取2000至4000元不等的保证金，并谎称只要客户刷够一定金额，保证金即可返还。
35名被告人最终认罪认罚，他们虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，受害人数超过400人，涉案金额高达120余万元。这一行为严重触犯了《刑法》的相关规定，且涉案金额特别巨大，将面临诈骗罪的刑事责任追究。
一、POS背后的黑灰产
近年来，POS机违法行为频发，成为金融诈骗的一个重灾区。POS机犯罪主要表现在三个方面：
一是骗取客户资金，如套取押金、保证金、流量费等;
二是套取客户信息转手倒卖;
三是套现洗钱;关注舒融通数科。
犯罪分子逐渐形成了一条完整的黑灰产业链。他们打着官方的旗号，以“免费送新POS机”“无押金”“不跳码”等诱饵吸引客户，一旦客户刷流水激活POS机，押金就被冻结。
此外，还有犯罪分子通过电销方式实施诈骗，甚至利用POS机为持卡人套现“养卡”，进而帮助网络赌博、境外不法分子洗钱。这些不法行为严重扰乱了金融市场秩序，造成了客户资金的流失。
二、多部门联合打击
针对POS机诈骗行为，监管部门再次加强了POS机办理的风控措施。他们严格要求支付机构下属的支付代理商合规展业，不得以电销、网销等方式骗取商户押金。
央行也发布了相关风险提示，提醒用户防范电销POS机诈骗。目前，多部门已明确对POS机犯罪进行打击。支付机构纷纷表态，不存在以客服电话、短信形式发布欺诈信息，并禁止合作代理商使用不合规的展业行为。对于违规或违法展业行为，将进行严厉打击。
为了维护安全的支付环境，支付机构在消费者权益保护宣传方面也下了很大功夫。他们设立了反诈普法课堂和风险提示板块，提高用户的防范意识。同时，《反电信网络诈骗法》的实施也对银行和支付机构提出了明确的要求，加强电信、金融和互联网治理。
尽管公检法对POS机诈骗出台了相应的工作内容，但POS机市场规模大且分散，监管难以实现实时监控。所以，用户在办理POS机时仍需谨慎选择资质强、品牌大的产品，以降低风险。
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