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2024-09-27 点击：288
一、建行惠懂你智能风控反欺诈黑名单
这一部分的规则主要聚焦于预防和打击各类欺诈行为，包括但不限于：
1、支付协会商户黑名单：联合行业力量，共享不良记录商户信息，避免与其发生业务往来。
2、安保司法涉案黑名单：引入司法部门的数据资源，筛查有违法记录的企业和个人，降低合作风险。
3、电子银行欺诈收款：防范黑客利用技术手段对电子银行系统实施攻击，确保资金流转安全。
4、渠道端欺诈收款账户与IP：监测可疑账户活动及异常登录IP地址，及时阻断潜在的诈骗企图。
二、建行惠懂你智能风控疑似欺诈名单
这一系列规则致力于深入挖掘那些不易察觉的潜在威胁，如：
1、公用设备登录客户名单：追踪使用公共计算机或其他设备进行操作的历史，减少被冒名顶替的可能性。
2、贷前纳税异常客户：审核纳税记录的一致性，防止虚假申报影响信用评估;关注微信公众号舒融通
3、贷前变更经营者客户(个体工商户/个人独资企业)：特别留意此类企业经营权转让的信息，确保实际受益人的稳定性。
4、疑似中介名单(个人/机构)：排查可能存在的贷款中介环节，避免额外费用增加借款成本。
5、疑似民间借贷客户名单(低吸高放)：监管高利率借贷现象，维护市场秩序，防止债务陷阱。
6、疑似资金掮客名单：揭示资金流通中的灰色地带，打击非法资金运作网络。
7、贷前变更工商信息客户名单：密切关注企业在申请贷款前后的重要变动，如股权结构变化等，以防欺诈行为。
三、建行惠懂你智能风控拦截规则
这部分规则更侧重于从多维度评估客户的信用状况和合规性，例如：
1、涉及纳税处罚客户：定期检查企业的税务合规性，规避因逃税漏税带来的法律风险。
2、百行征信评分组合规则：综合多家金融机构的信用评价结果，形成更为全面的借款人画像。
3、超限额客户：设置合理授信上限，防止过度借贷导致的资金链断裂。
4、疑似实控人或配偶互金交易账户：关注实际控制人的财务动态及其家庭成员间的资金流动，防范利益输送。
5、涉及环保处罚客户：对存在环境污染历史记录的企业保持警惕，促进绿色信贷政策落实。
6、疑似贷前3个月内购房客户：分析近期房地产投资情况，判断借款动机的真实性与合理性。
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