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2025-02-12 点击：145
一、惠懂你反欺诈207可以出额吗?
反欺诈207是管户经理判断存在潜在风险标记的，需要先搞清楚是什么原因被反欺诈标记，再联系管户经理配合审查，通过后可放款
二、建行惠懂你X207详细规则
(一)反欺诈黑名单
1、电子银行欺诈收款
2、渠道端欺诈收款账户
3、渠道端欺诈IP
4、支付协会商户黑名单
5、安保司法涉案黑名单类型
(二)风控拦截
1、疑似实控人或配偶互金交易账户
2、涉及环保处罚客户
3、疑似贷前 3 个月内购房客户
4、涉及纳税处罚客户
5、百行征信评分组合规则
6、超限额客户类型
(三)疑似欺诈名单
1、疑似中介名单(个人)
2、疑似中介往来客户名单
3、疑似民间借贷客户名单(低吸高放)
4、疑似高利贷借贷客户名单
5、疑似网贷平台借贷客户名单
6、疑似隐形关联关系异常客户名单
7、疑似隐形资金往来异常客户名单
8、疑似资金掮客名单
9、贷前变更工商信息客户名单
10、贷前变更最大股东非实控人客户名单(分行特色)
11、公用设备登陆客户名单
12、贷前变更实控人且变更前申贷拒绝
13、贷前纳税异常客户
14、贷前变更经营者客户(个体工商户 个人独资企业)
三、建行惠懂你X207解决方法
(一)处理方式
1、无需核查状态系统直接判定用户存在明确的申贷欺诈行为，无需进一步人工核查。处理方式：系统直接拒绝该用户的贷款申请，无法解除此状态
2、待核查状态系统初步判断存在潜在风险，需要进一步人工核查。处理方式：管户经理根据核查要求进行详细审查，通过后可解锁放款
(二)操作路径
反欺诈查询流程：普惠客户经理岗、网点客户经理岗、对公客户经理岗、贷后管理岗、部门主管岗通过“风险管理-反欺诈-小微反欺诈”下“申贷支用查询”“规则命中查询”“客户命中查询”
(三)反欺诈处理流程
注意：解除反欺诈限制一定要以事实为依据，在风险可控的前提下进行调查判断。
1、管户客户经理进入新一代：风险管理一反欺作一风险核查一调查分析一选中案件状态为“客户经理待调查”企业，进入界面后，可查询被列入反欺诈名单详情-根据详情及企业实际情况判断企业是否涉及欺诈属实-点击红色方块-根据情况选择“是/否”-并简单描述判断理由-提交给贷后管理岗;
2、进入(合岗)贷后管理岗：风险管理-反欺诈-小微反欺诈-风险核查-风险审核-再提交给部门主管岗;
3、进入部门主管岗：风险管理-反欺诈-小微反欺诈-风险核查-风险确定-提交，处理结束。
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