贷款
搜索
贷款
2024-09-25 点击：424
建行惠懂你171当前反欺诈是什么原因?
在惠懂你报错反欺诈方面，百行征信预警提示包括以下信息：
1、反欺诈规则：通过制定一系列规则来判断贷款申请是否存在欺诈嫌疑。
2、反欺诈风险画像：构建贷款申请人的信用风险画像，以识别潜在的欺诈行为。
3、信息核验：提供姓名、银行卡、身份证和手机号码等信息的核验服务，以打击冒名顶替诈骗等行为。
4、反欺诈信用评分：利用信用评分模型评估申请人的信用风险，包括欺诈风险。
5、特别关注名单：提供有信用风险的人群名单，如P2P恶意逃废债借款人信息，用于防范风险。
触发反欺诈的原因常见采集维度：
1、个人信息不实：提交的个人信息或企业资料存在虚假或不准确的情况。
2、征信记录不良：申请人的征信记录中存在逾期还款、信用卡透支等不良记录。
3、税务问题：企业存在税务违规或欠税的情况。
4、经营不稳定：企业的经营状况不稳定，如收入波动大、经营亏损等。
5、负债过高：申请人的负债比例过高，超过了银行的风险控制标准。
6、欺诈历史：申请人或企业有欺诈或诈骗的历史记录。
7、频繁申请贷款或信用卡：在短期内频繁申请贷款或信用卡，可能被视作高风险行为。
8、司法诉讼：申请人或企业涉及法律诉讼，尤其是经济纠纷或刑事案件。
建行惠懂你反欺诈查询如何解除?
普惠客户经理岗、网点客户经理岗、对公客户经理岗、贷后管理岗、部门主管岗通过“风险管理-反欺诈-小微反欺诈”下“申贷支用查询”“规则命中查询”“客户命中查询”。
建设惠懂你反欺诈处理流程：
注意：解除反欺诈限制一定要以事实为依据，在风险可控的前提下进行调查判断。
1、管户客户经理进入新一代风险管理一反欺作一风险核查一调查分析一选中案件状态为“客户经理待调查”企业，进入界面后，可查询被列入反欺诈名单详情-根据详情及企业实际情况判断企业是否涉及欺诈属实-点击红色方块-根据情况选择“是/否”-并简单描述判断理由-提交给贷后管理岗
2、进入(合岗)贷后管理岗风险管理-反欺诈-小微反欺诈-风险核查-风险审核-再提交给部门主管岗3、进入部门主管岗风险管理-反欺诈-小微反欺诈-风险核查-风险确定-提交，处理结束。
以上就是卡农社区关于“建行惠懂你171当前反欺诈是什么原因?建行惠懂你反欺诈查询如何解除?”的相关内容，添加客服可免费获取《200款产品最新资料大纲》。如果您需要申请办理贷款或找渠道合作，可以关注微信公众号：舒融通企服，或添加微信：19211750178。
©( 豫ICP备15005825号-4 )
卡农社区app
微信订阅号
