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建行惠懂你如何计算AUM值?

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建行惠懂你如何计算AUM值?

最佳答案:

1、计算公式:采用月日均AUM指标,当月日均存款余额+当月日均投资额。当月日均存款余额=(∑ 客户某一账户存款余额*当月实存天数)/30,当月日均投资额=∑  客户投资总额/30,每月按照AUM评估后定级,更高标准客户升级,降低标准的客户降级,新增客户保留评估等级。

2、如果某客户连续3个月评定等级低于原等级标准,则第4个月开始被银行列为“关注客户”,如当月提升到原等级状态解除关注。

3、AUM只评估存款、投资理财、有效流水;不包含信用卡消费金额及房贷车贷。AUM值每月8号更新,9号后可以查看,携带本人身份证可到建行任意网点查看。

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