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2024-11-04 点击：305
一、建行惠懂你207命中规则
类型一：反欺诈黑名单
1、电子银行欺诈收款
2、渠道端欺诈收款账户
3、渠道端欺诈IP
4、支付协会商户黑名单
5、安保司法涉案黑名单
类型二：风控拦截规则
1、疑似实控人或配偶互金交易账户
2、涉及环保处罚客户
3、疑似贷前 3 个月内购房客户
4、涉及纳税处罚客户
5、百行征信评分组合规则
6、超限额客户
类型三：疑似欺诈名单
1、疑似中介名单(个人)
2、疑似中介往来客户名单
3、疑似民间借贷客户名单(低吸高放)
4、疑似高利贷借贷客户名单
5、疑似网贷平台借贷客户名单
6、疑似隐形关联关系异常客户名单
7、疑似隐形资金往来异常客户名单
8、疑似资金掮客名单;关注舒融通数科。
9、贷前变更工商信息客户名单
10、贷前变更最大股东非实控人客户名单(分行特色)
11、公用设备登陆客户名单
12、贷前变更实控人且变更前申贷拒绝
13、贷前纳税异常客户
14、贷前变更经营者客户(个体工商户 个人独资企业)
二、建行惠懂你反欺诈查询流程
普惠客户经理岗、网点客户经理岗、对公客户经理岗、贷后管理岗、部门主管岗通过“风险管理-反欺诈-小微反欺诈”下“申贷支用查询”“规则命中查询”“客户命中查询”。
三、建行惠懂你反欺诈处理流程
注意：解除反欺诈限制一定要以事实为依据，在风险可控的前提下进行调查判断。
1、管户客户经理进入新一代：风险管理一反欺作一风险核查一调查分析一选中案件状态为“客户经理待调查”企业，进入界面后，可查询被列入反欺诈名单详情-根据详情及企业实际情况判断企业是否涉及欺诈属实-点击红色方块-根据情况选择“是/否”-并简单描述判断理由-提交给贷后管理岗;
2、进入(合岗)贷后管理岗：风险管理-反欺诈-小微反欺诈-风险核查-风险审核-再提交给部门主管岗;
3、进入部门主管岗：风险管理-反欺诈-小微反欺诈-风险核查-风险确定-提交，处理结束。
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