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2024-08-21 点击：294
建行惠懂你报错207能解不能?
YBLA0672X207反欺诈内控的状态分为两种
(一)待核查 管护经理通过核查方式排除企业被内控原因，如触发银联模型限额，激增缴税数据，变更期满，百行征信误判预警等，根据系统提示触发欺诈原因对应核查处理解除报错。
(二)无需核查 直接视为欺诈风险存在不得解除
建行惠懂你触发207的原因有哪些?
触发反欺诈内控YBLA0672X207报错的常见原因的总结
合规性审查未通过：客户可能未满足建行的准入规则或信用记录不佳。
身份验证问题：可能由于身份验证不成功或信息不一致导致内控触发。
历史贷款记录：历史贷款记录中存在逾期或欠款情况可能影响当前申请。
频繁的贷款申请：在短时间内频繁申请贷款可能被视为风险行为。
不合规的经营活动：企业或个体工商户的经营活动若不符合规定或存在违规情况。
信用记录低分：客户或企业实控人的百行征信评分低于610分，导致直接拒绝申贷。
开户行网点问题：开户行网点可能存在操作不规范或记录不清晰的问题。
额度问题：模型额度大于地方限额上限或者低于5000元会拦截申贷待人工核验。
材料不齐全或不符合要求：缺失录入组织机构代码、中征码、对公行信息等。
资金流向异常：资金流向与企业经营范围或常规交易模式不符。
与其他风险客户的关联：与已知的风险客户存在交易或关联可能触发内控。
收单流水异常增加：银联收单流水短期内突然大幅增加，可能被视为不正当操作。
纳税额异常：近期纳税额超过全年50%，可能被视为不正当提高贷款额度的行为。
经营者变更：贷款180天内存在经营者、出资人或法定代表人变更，尤其对于变更未满6个月的情况。
风控预警体系触发：建行惠懂你APP的风控预警体系可能因多种原因触发反欺诈内控。
系统误判：客户可能被系统错误地判断为存在欺诈风险。
征信报告问题：客户可能存在不良的信用记录或信用报告中的错误信息。
工商变更：近半年内进行的工商变更可能触发内控审查。
新开对公账户：新开设的对公账户可能由于未经充分审查而触发内控。
技术问题或系统故障：银行系统可能因技术问题或故障错误地触发内控。
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