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2023-11-03 点击：876
一、广东金监局开展新一轮的地毯式排查
据10月24日新闻通气会中介绍，本次对不法贷款中介专项治理行动，已对188家机构开展督导。 国家金融监督管理总局负责人表示，该局将持续深入整治金融市场乱象。不断加强综合治理，完善多主体参与、多领域协作、多层次贯通的责任体系，及时发现和惩处违法违规行为，净化辖内金融生态环境。深入开展不法贷款中介专项治理行动。
国家金融监督管理总局广东监管局成立由局主要负责同志担任组长的专项治理行动领导小组，联动省检察院、网信办、市场监管局等单位，对188家机构开展督导，实现机构类别全覆盖，共核查贷款业务57.27万笔、金额2164.72亿元。针对治理工作中发现的不法贷款中介问题，督促机构立行立改，保障信贷资源的合理投放，揭示违规转贷和高额中介费陷阱，引导金融消费者自觉抵制不法贷款中介。黄海晖表示，该局联合多部门打击信用卡“黑灰产”全链条。与公安机关、信用卡专营机构共建专项小组，扩展智能监测和辅助平台应用，完善线索监控和上报机制，配合警方侦破信用卡金融“黑灰产”诈骗案，打击设计、招募、运营、反催收的金融“黑灰产”全链条，维护和谐稳定的金融秩序。严厉打击行业违法违规行为。
截至三季度末，国家金融监督管理总局广东监管局共作出银行业行政处罚129项，处罚机构74家次、直接责任人185人，罚没金额合计8986.6万元。要知道，7月20日上午，国家金融监督管理总局广东监管局才正式挂牌。关注舒融通数科。
二、排查内容简化为这三点
1、打击高额中介费：诱导、欺骗等方式，收取高额手续费等存在极大的法律风险。
2、相关部门会持续排查违规转贷业务，流程上不能抄捷径，对贷款中介专业度提出更高的要求;
3、配合警方侦破信用卡金融“黑灰产”诈骗案;打击反催收的金融黑灰产全链条。
三、建立数据模型排查不法行为
邮储银行广东省分行负责人指出：对于借款人而言，通过不法贷款中介伪造的贷款申请材料申请贷款，在银行审批过程中被发现，不仅影响借款人资信，还涉嫌违法犯罪，“不法贷款中介甚至可能通过伪造收款账户材料，或者利用掌握的借款人资料，骗取贷款资金”。
今年3月份，原银保监会发布《关于开展不法贷款中介专项治理行动的通知》，部署开展为期六个月(2023年3月15日-2023年9月15日)的不法贷款中介专项治理行动。其中，对银行金融机构提出了一系列明确要求。
据上述人员介绍称，邮储银行广东分行目前正在按照监管和总行要求，开展不法贷款中介专项治理工作，制定专项方案，设立专项行动小组，“还结合不法贷款中介风险特征，建立了数据模型，提取多个批次的可疑数据，提升了排查针对性和有效性。通过这次的专项治理，我们也发现了一些可疑中介，后续我行将继续深入推动专项治理行动和长效机制建设”。
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