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2019-09-09 点击：1035
第一步：【假定你已经下载并安装好了】打开BATA理财师，在右下角搜索自己的基金，可以输入代码，也可以输入基金的首字母缩写，例如我们输入：Yhfy
在左上角，我们看到的是贝塔评分，后面还有5个评价维度，分别是：业绩、经理、公司、风险和主题。这几个维度呢刚刚好对应我们昨天讲到的挑选基金时的维度，大家可以按照我们昨天讲的那些评判标准，点进去，一个维度一个维度的进行分析。
这支基金的综合评分在87分，评级是5星，总得来说还是不错的。
业绩方面，它在各区间排名位列同行前30%，持续领跑同行，管理水平一流，实属难得的好基金；短期业绩有下滑趋势。短期业绩逊色于中长期业绩，投资者注意短期风险。风险波动方面，因为它属于偏股型的基金，所以风险等级相对高一些。
主题风格方面，该基金的评级较高；基金规模偏大；机构持有占比较低；机构有减持迹象；（这个指标我们之前没有提到过，后面会做进一步的详细讲解）。
接下来我们再看看基金经理的情况，基金经理投资年限达4.05年，经验丰富；投资能力较强，生涯中共管理过9只基金，历任的9只基金平均业绩在同类中处于上游水平，其中6只排名在前30%；生涯年化回报率23.82%，而同期大盘同期只有-0.23%。从这些数据来看，基金经理属于发挥一直很稳定的优等生，而不是偶尔取得好成绩的黑马，把钱交给他来管理，我们也比较放心。
最后看看基金公司的情况，我们说过，基金所在的基金公司最好要成立很长时间，因为，这样基金公司的团队就比较稳定，不会因为过度依赖某一两个明星基金经理的现象。
这家公司基金规模排名15/147；近一年，旗下偏股型基金取得不错的业绩，55只同类偏股型基金平均回报率23.22%，在129家基金公司排名第24名。近二年，旗下偏股型基金取得不错的业绩，28只同类偏股型基金平均回报率9.62%，在114家基金公司排名第34名。
近三年，旗下偏股型基金取得不错的业绩，23只同类偏股型基金平均回报率19.53%，在101家基金公司排名第31名。近五年，旗下偏股型基金取得不错的业绩，10只同类偏股型基金平均回报率84.79%，在76家基金公司排名第21名。数据反映的结果来看，这家基金公司也是比较靠谱的。
第四步：在对基金有了一个综合的评判之后，我们再深入到每一个具体的维度再做进一步的分析，首先看业绩维度。
昨天我们讲了，不要单看某只基金某一年的业绩排名，而应该多选几个时间区间，比如今年以来、近一月、近三月、近六月、近两年、近三年、近五年以及成立以来的业绩排名，如果这只基金在这些年份的业绩排名都能排在前30%，那么至少说明这只基金跨越牛熊的能力很强，而且它的业绩不是偶然取得的结果。好了，我们来看看银华富裕这只基金的业绩情况是如何的。
从分期收益来看，在各个时间区间内，这只基金的排名都排在同类的前30%，而且，各个时间区间的收益率都远远的高于沪深300，特别是该基金从2006年成立以来，收益达到了603.91%，6倍的收益，同类排在第5名，而同期沪深300的收益率只有156.01%，所以，综合来看，这支基金的业绩表现符合我们的要求，值得信赖。
第五步：了解了基金的业绩情况后，我们再来看看基金经理的情况。毕竟，基金业绩是基金经理实力的反映。昨天我们说过，我国基金经理的从业年限在1.64年，所以基金经理最好不要频繁的跳槽，这样不利于基金的延续性。
我们这支基金的基金经理是焦巍，他是宏观策略分析师,博士,1973年生。他的投资年限4.05年，经验丰富，曾任中国银行海南分行科员,湘财证券海口营业部咨询师,湘财合丰基金研究部银行及房地产行业研究员,汉唐证券资金管理中心首席交易员。2009年加入平安大华基金,任投资研究部宏观策略分析师,曾任平安大华行业先锋、平安大华深证300指数基金经理。2014年9月加入大成基金，曾任股票投资部总监、3只基金的基金经理。于2018年10月加入银华基金，现任银华基金基金经理。
我们再来看看基金经理的投资能力如何，焦巍经理，在他的生涯中共管理过9只基金，历任的9只基金平均业绩在同类中处于上游水平，其中6只排名在前30%；生涯年化回报率23.82%，而同期大盘同期只有-0.23%。通过这些数据我们就能大概判断了，经理的优秀是持续优秀而不是偶然的好运。
第六步：我们再来看看基金公司的情况怎么样，毕竟，在市场上博弈不能单凭基金经理的一人之力，有强大的投研团队支撑也是很重要的。
我们看到了，基金公司的规模排在前15名，竞争力是比较强的。最关键的我们看看公司的智囊团情况，公司的经理团队成熟度比较高，旗下基金经理有45名，任职年限在4.01年，他们的经验还是比较丰富的，另外，投研稳定性好，最近一年新聘基金经理数10名，离职经理数5人，基金经理离职率为11.76%。
总得来说，公司的规模大、竞争力强、团队稳定、投研实力稳定，这些都符合我们的选择标准。
首先看看波动率，该基金，相对同类基金风险较高，最近1年，该基金下行风险为14.50%,同类平均为12.75%；年化波动率为22.88%，同类平均为18.89%，波动较大，投资者注意风险。
昨天的内容里面我们没有讲到机构持有占比这个风险评价指标，今天给大家补上。基金中机构资金的占比这个数值呢也能间接的反映出基金的好坏，因为机构资金在投资的时候是很谨慎的，他们对基金经理的审核要求也更严格，所以，一只基金，如果机构资金的占比有所提高的话也能说明该基金的实力是得到机构资金的认可的，因此，我们在选基金的时候也注意观察机构占比这个指标，如果机构资金占比提升的话我们持有起来也会更有信心。该基金规模偏大，为69.75亿元。机构持有占比较低，占总份额4.77%，机构认可度低。机构有减持迹象。虽然机构有减持的迹象，但基本保持在一个比较稳定的比例，我们也无需太过担心。
了解基金的风格和资金投向，有利于我们做好基金的后期管理，如果我们发现市场的风向有变，或者发现了更好的基金的时候，我们就可以予以更换。
这支基金是基金属于大盘成长型，最近一年大盘成长型指数涨跌幅29.35%，沪深300指数涨跌幅21.01%，本基金涨跌幅41.90%，跑赢沪深300和大盘成长型指数
持股集中度偏高，前十大重仓股配置比例为68.32%，风险较为集中，容易受重仓股的影响。
行业配置能力一般，前三大重仓行业最近三月涨跌幅为13.74%、8.47%和5.85%，业绩排名分别位于19个证监会行业中的4名、9名和12名。
好了，以上8个步骤就是我们利用Beta理财这个工具分析基金的过程了，你可以按照上面的步骤分析你想要分析的基金，看看它的综合情况是怎么样的。
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